第三国护照境外开户难不难？

近年来，随着国家反洗钱等一系列政策日趋严格，众多离岸账户被停、被关，很多外贸人的离岸账户也受到影响，真可谓躺着也中枪！

近日，有消息表示，由于有大量恒生银行账户被查出存在非法操作，目前香港高级警司已经介入调查，全面清查不合规账户以及资料。

银行方面已透露信息，在今年12月底，预计将有10000多个账户被封。由于谁也无法预估“封号”最终会落到谁的头上，温馨提醒各位有关外贸人：认真维护银行账户，提前准备应急方案，维护自己的离岸账户。另外，为了避免因账户临时被关而影响资金周转，建议各位可以考虑再开一个银行账户备用，确保资金周转万无一失。

但是开设境外账户绝非像国内开户那么简单，个人很难单独在境外开设账户，申请人必须要对银行证明自己开户的合理性，才能顺利开户，对于公司或者个人而言，开立香港境外账户绝非易事。

因为银行帮客户开好户之后，不管银行清不清楚资金的来源，一旦账户被监管。银行都会因为交易系统/监管系统不达标，检测不严谨而遭受罚款，监管机构的一个处罚措施，银行就会损失若干年内去开展某个业务的资格，利润损失是一方面，以后申请相关牌照、资格也会受到很大影响，同时也会对银行总部的声誉造成不好的影响。

高额的罚金会让银行不得不去配合政府机构，从而导致银行的开户审查目前是越来越严格，对客户也进行严格的筛选，对已有的账户监控也越来越严谨。网上也不乏许多开户难的案例或是已有的境外账户被无辜冻结，建议客人要寻求专业机构协助开户。

外国护照银行开户我们应该如何操作呢？拿香港汇丰银行和香港瑞士银行来说，不会轻易给外国人持有护照开户，对外国国家GDP和国家稳定有一定要求，同时需要提供水电缴费单地址证明、属国税号、当地国银行证明等相关证明才可以开设香港汇丰或瑞士银行账户。

在填单时，比以前多填一份表格，注明申请人属于哪个国家税务公民，纳税号多少等信息。一般的小国或贫穷的国家都不给予开银行账户，或者要求提供材料更多一点的，存款金额也有一定的要求。

外籍护照开香港银行个人账户的要求：

1、护照及入境记录证明（对属国家有一定要求）；

2、最近一个月的住址证明(如水/电/煤气/电话单等) ；

3、需要预存款1-50万港币或美元；

4、需提供税纳号或纳税单证明等；

5、开户理由或目地；

6、其他银行账号或其他证明等。

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