新加坡基金管理公司究竟为什么备受青睐？

这两年来，我们经常收到有关收购新加坡基金管理公司或者有关申请基金管理公司牌照的询问。

我的一位朋友的基金管理公司，曾经管理过三期新加坡“全球投资者计划（GIP）”基金，因投资亏损、退出困难，引起投资者的不满，最终却被投资者给收购了。另一位朋友的一家小型基金管理公司，刚刚申请到牌照，还没开始设立基金，就以50%的溢价出售给了一个富豪家族。

新加坡美景

金融界流传着这样一种说法：一些富豪家族正在满新加坡寻找小型基金管理公司，进行收购。

为什么新加坡基金管理公司受到这些富豪家族的青睐？

在资金和业务成功出海后，这些富豪家族真正想要的，是新加坡财富管理牌照。通过直接收购一家小型基金管理公司，就可以立即拿到新加坡基金管理牌照，开展资产管理业务，这是最便捷的途径。

近几年来，由于营商环境的改变，大家发现钱越来越难赚了，王首富说的“清华北大，不如胆子大”的赚钱法则不好使了，一夜暴富、赚快钱的日子可能就要过去了。对于不管是用什么方法已经赚到钱的富豪家族来说，这时候如何守住财富可能变得更加重要。

虽然外汇管制日趋收紧，但对很多富豪家族来讲，他们早已实现了资金出海、资产全球配置。由于去年香港局势的日益恶化，不少家族将财富从香港转移到新加坡。通过收购财富管理公司，来管理他们在海外的流动性和非流动性投资资产，甚至帮助他们解决家族治理和财富传承问题，就是顺理成章的事了。

在新加坡申请基金牌照并不容易

新加坡基金管理牌照由新加坡金融管理局颁发和监管，主要分为三个等级：注册基金管理公司执照（RFMC）、资本市场服务（合格投资人）执照（CMS(AI)）、资本市场服务（零售）执照（CMS(Retail)）。新加坡金融管理局对申请各个等级的牌照，对从业人员资质、经验、专业知识、财务要求、合规管理、风险控制、商业模式和未来计划、资本开销、甚至营业场所等要求都有非常明确的规定，而且监管严格，定期到基金管理公司进行审计。

从头开始，搭建团队，熟悉规则，提交申请，耗时费力，所以最快捷的方式，就是直接收购小型基金公司，然后把它转变为某种意义上的家族办公室，管理家族资产，管理费等于是交给自家资产管理公司了，可以说是“肥水不流外人田”。未来几年内，还可以转型成为联合家族办公室业务，管理别人的家族财富。

这是一个双赢的局面，资产管理公司也有被收购的动力。这些资产管理公司认为，被富豪家族收购，可以带入其家族资产进行管理，扩大资产管理规模，也可以带入人脉网络，拓展目标客户。

给财富留条后路

一位新加坡财富管理公司的资深合伙人说，自己与许多富豪家族打过交道，他们选择新加坡的主要原因是，想要为自己的财富留条后路。

过去四十年来，经济高速发展，一大批企业家通过制造业、建筑业等实体产业积累了巨额财富，但或多或少都会有一些企业家“原罪”；他们也都经历过一些“革命运动”，了解历史上和文化上并无财富传承的概念，却有“富不过三代”的咒语。

现在，这些第一代企业家正面临传给下一代的问题，他们希望寻找一种制度化的方式，将财富安全地、合法地交给下一代继承人。而新加坡之所以受到富豪家族的欢迎，在于新加坡良好的政府治理、完备的法律体系、有吸引力的低税收制度、高素质的基础教育、还有安全舒适的生活环境。

一位最近收购了新加坡一家并不太优质的上市公司的朋友就说，他收购新加坡上市公司的目的是希望为他在新加坡受教育的儿子打造一个平台，锻炼几年之后，可以接掌大位，继承他的家族产业。我想，他可能说出了许多富豪的想法。

人无远虑，必有近忧。现在疫情仍在肆虐全球，经济全球化受到严重冲击，世界格局将会发生巨大的变化，未来经济发展的不确定性大大增加。这对于富豪家族来讲，如何给自己的财富留好后路，就变得更加紧迫了。

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