美国投资移民资金来源证明方法

美国是经济发达的国家，不少人希望移民美国，那么投资移民的资金来源如何证明呢?出国留学网的小编在这里为大家整理了美国投资移民资金来源证明方法，希望对大家有所帮助。

一、如何准备合理合法的资金来源证明?

EB-5规则列出的4种需要证明为合法资金来源的文件类型

1. 国外企业的登记记录;

2. 近5年提交到政府的公司和个人纳税申报表或类似文件;

3. 其他资金来源的证明;

4. 或者过去15年中经核证的法院判决、未判决的诉讼案件以及行政审批程序副本。

虽然这份清单看似不太繁琐，但在实际操作中，除了上述类型外，移民局会要求投资者提供大量文件来证明资金来源的合法性。尽管EB-5规则中并没有要求投资者证明除投资资本之外的任何资金来源，移民局也会要求投资者证明以项目名义收取的行政管理费用的合法性。很多项目都收取行政管理费用，用来支付经营成本和市场营销费用。

因此，如果投资者在一个新型商业企业投资50万美元，同时负责管理该企业的项目向投资者收取额外的5万美元作为行政管理费用，那么投资者必须提供文件来证明55万美元都是合法所得。

二、投资者还需证明资金转换途径的合法性

资金转换途径表明了投资者是采取什么方法来证明投资者拥有资金、并将资金转移到美国的新型商业企业中。美国移民局要求投资者准确记录资金转换途径，以此来证明资金以合法的方式到达投资企业。

在EB-5的规则中，“优势证据”(preponderance of the evidence)标准详述了投资者资金来源和资金转换途径的证明标准，也就是说移民局的官员必须确定申请书之声明全部属实的“可能性不为无”(more likely than not)。

比起在其他情况下使用的“清晰和令人信服原则”(more likely than not)及“无可置疑原则” (beyond a reasonable doubt)，这是个要求较低的证据标准。但是，移民局官员时常使用些更高的证据标准来评审投资者的资金来源和资金转换途径。若达不到美国移民局的标准，就可能会导致投资者的I-526申请失败。

因此，EB-5的投资者必须做好准备， 提供详细的文件来证明资金来源和资金转换途径的合法性，以此在移民局严厉的监管下得以过关。

尽管这似乎是个令人畏惧的任务，但其中仍存在一些基本原则和指导方针，可以使这项任务变得更为可行。

因为每一个投资者都是独一无二的个体，他/她积累其投资资金的方式必然也是独特的。而且，一些投资者所拥有的资产远超过其投资资金。因此，投资者可以采用多种方法来证明他/她资金来源的合法性。

三、为了寻找到一种最佳策略来证明投资者的资金来源，申请人应该回答以下四个基本问题：

资金现在何处?

投资者可能将投资资金存放在其银行账户中。还有一些投资者的资金可能以股票，不动产或生意往来的形式存在。这个初步的决定将引领您进入下一个问题。

资金从何处获得?

此处的情况可能会变得稍加复杂，因为投资资金可能有多种来源。而且，这个问题会不断地被提出直到资金追溯至其最初的来源为止。

以下是这个问题的常见答案：

就业收入和奖金

投资者的商业收入

企业资产的出售

继承所得

赠与所得

股票收益

退休金

房地产交易收益

房屋净值贷款

投资者企业获得的贷款

通过金融机构获得的贷款

从朋友或家人获得的贷款

注意：贷款资金必须由投资者抵押资产担保。投资者必须呈交文件，解释担保/抵押资产来源的合法性，以此来获得担保/抵押资产的资格。来自贷方的资金也必须有合法的来源且必须记入文档。

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