美国怎样监管EB-5投资移民项目的资金

美国EB-5投资移民 是大多数人选择移民美国的方式，通过EB-5项目投资，在规定期限内投资者不仅可以获得项目返款，还可以获批美国绿卡。然而当投资者将一大笔资金投入到EB-5项目时，这笔资金是如何监管呢?总体来说，目前的EB-5市场中主要包含下面三种资金监管模式：

提前放款(Early Release)

“提前放款”的监管模式受到很多投资人的青睐。这种监管模式规定当一个项目预审批I-924通过，一个或多个投资人I-526申请获批，或这两种情况共同发生时，所有投资者的资金即可从监管账户中转入项目。

这种监管模式的缺点是资金监管周期较长，因为第一份I-526申请或项目预审批的审理周期至少要12个月，有的甚至长达18个月，如此长的放款周期导致EB-5投资款无法及时进入项目，从而影响了资金在项目中的使用，因此开发商无法等待。唯一提速的方法是，在EB-5项目开始正式进行市场推广之前，区域中心就向移民局递交项目预审批的申请，争取在第一个投资人的I-526正式申请批准前拿到项目的预审批。

　预留账户(Holdback Escrow)

“预留账户”的模式可以让大部分投资款尽早转入项目。这种模式是指，随着I-526申请的递交，投资款中的大部分资金将进入项目，只留存部分资金(一般约EB-5总资金的20%，作为预留资金用于将来可能发生的I-526被拒返款)在监管账户中直到投资人I-526获批后才能释放。这种监管模式的缺点是一旦发生项目被拒，所有投资人的I-526都将面临被拒。

预留账户的监管模式已经得到移民局审批和认可，目前已有数千名投资人已经采用这种资金监管的模式。此种监管模式在项目文件中的体现非常重要，它不仅可以追溯所有EB-5资金的走向，同时也让EB-5投资款在I-526申请获批后被完全释放。2014年9月10日，在美国华盛顿特区举行的EB-5利益相关者会议上，移民局对这种监管模式予以了肯定，并提供了一个已获批的设有预留账户的特殊案例。案例中的EB-5项目设有两个监管账户，主监管账户的放款条件是I-526递交，第二个监管账户预留一部分EB-5资金;此账户的目的在于归还I-526被拒投资人的资金，第二个监管账户的放款条件是I-526获批。

　全部放款(Full Release)

此种监管模式为I-526申请递交后全部放款，目前也已成为大部分投资人能够接受的资金监管模式。此种监管模式的前提是，通常会由开发商先给出一份担保，并承诺一旦投资人I-526申请被拒，将在一定期限内(一般为3个月)向投资人返款投资款。但是，一般只有在市场中信誉较好、有担保实力的开发商才会使用这种模式。通常情况下，如果I-526被拒，区域中心将在3个月内寻找其他投资人替代被拒签的投资人。

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