贾跃亭为女儿设5亿信托避债?富豪们究竟为什么热衷信托

在贾跃亭赴美的第71天,一条关于“贾跃亭胜利大逃亡,留5亿元信托给女儿”的爆炸性消息在坊间流传。

不过,随后乐视控股发出声明称该系列消息全部失实。而贾跃亭的妻子甘薇也站出来力挺贾跃亭,怒斥造谣者伪造文件,伤害其家庭。

业内人士认为:“海外信托基金的设立手续复杂,一般委托人会全权委托律师或私人银行处理,设立难度不大,但运行成本较高。不过,信托涉及隐私,要想查证很难。”

多次被传跑路，是否设立海外信托?

自贾跃亭赴美之后,其迟迟未回国,业界关于他的传闻四起,乐视控股和甘薇不断在“灭火”。

在贾跃亭前往美国十天后,业界就流传“贾跃亭跑路。”彼时,甘薇发微博表示,全家老小都在北京,并发出了自己的位置——北京?乐视控股集团大厦,力证除了贾跃亭之外,全家仍在国内。

此后,有媒体统计称,贾跃亭及家庭多次减持、股权交易、股权质押融资、非上市公司私募股权项目融资,共获得资金超过800亿元,并暗示贾跃亭已将巨额资产转移国外。

而此次贾跃亭再度被指利用美国信托转移资产,疑似跑路。

对此,乐视控股在发出的声明中称,贾跃亭从未在海外成立所谓的信托基金,而其家人也未设立过。网传数字和文件全部为造假。

对于海外信托,香颂资本执行董事沈萌表示:“海外信托架构通常是由律师或银行提供,不需要委托人申请。委托人只要有意愿,同时达到委托机构设立信托的标准,并能够解释清楚资金来源就可以设立。”

不过他称,“信托涉及客户隐私,一般人想查到并不容易。”

富人玩儿的信托究竟是什么?

不可撤销信托是家族信托的一种，这种信托可以为委托人提供一套机制，将财产安全的传承给信托受益人，并且可以避税。

比如企业家小王未来想把一笔资产传给儿子，如果直接传需要交大额遗产税，而且如果小王出现意外，这份资产的分配还会出现变数;假设小王设立一个信托，受益人是自己的儿子，既可以很好避税，这笔资产又会独立存在，受益人不受任何意外情况的影响。

家族信托的资产所有权和收益权是相分离的，一旦把资产委托给信托公司打理，这笔资产的所有权就不再是委托人，相应的收益可以根据委托人的意愿收取和分配。如果富人离婚分家产、意外死亡或者被人追债，这笔钱将独立存在，不受影响。

中信信托官网上对“家族信托”的解释则是：国内一种以资产保护、财富传承和财富增值为目的私人财富管理解决方案。

家族信托主要是进行资产保护和财富传承，财富增值则是次要目的。

以国内一家大型信托公司为例，家族信托分为定制化家族信托和标准化家族信托。

这家信托公司定制化家族信托设立门槛为3000万元，信托期限为10年以上，方案则可以量身定制。

而标准化家族信托，设立门槛相比而言较低，为600万元，没有固定的信托期限，采用统一的标准模板。

在标准化家族信托下，子品牌被分为“传世系列”、“子女教育信托”、“养老家族信托”和其他系列。以“传世系列标准化家族信托”为例，分配途径上是定期分配，提供基本生活保障，并经申请还能特定分配，包括医疗费用支持;根据委托人的投资风险适用性测评结果，可选积极型、稳健型和保守型。

信托资产不受破产和追债牵连吗?

信托公司在介绍家族信托时，重要的一个推广点是：资产隔离保护放在重要的位置。

例如一家企业的老板，把资产一分为二，一部分通过家族信托进行隔离保护，另一部分用来进行投资和扩大企业生产规模。如果企业破产，家族信托项目下的资产得以保全，并利用部分资金东山再起。

律师陈芳曾表示：在国内，根据2001年出台的《信托法》，受托人与信托财产之间的隔离效果。家族信托设立后，如果发生受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止的情形，家族信托财产不属于其遗产或者清算财产。

不过，并不意味着要求了财产隔绝的要求，就能在实际操作中，专门为了规避他人讨债，设立家族信托，躲避债务人。

一方面，陈芳在文章中称，信托是否能隔离资产，还需要分情况看：如果委托人是唯一受益人时，信托无法起到财产隔绝的作用，家族信托财产应作为清算财产;第二类如果委托人不是唯一受益人，信托存续，信托起到财产隔离作用。

另一方面，家族信托在当前中国的法律体系内，是否能起到财产隔离作用，法律界认为还有困境需要解决。

比如，《信托法》对于无效信托、信托财产强制执行、瑕疵继承等制度的要求，实际上都或多或少侵蚀了信托制度本应具备的独立性特征，降低了家族信托制度的风险隔离。

此外，一位在银行工作的人士谈论国内家族信托时认为，但中国现在没有破产隔离的相关实施细则。再加上目前的家族信托中，委托人仍对信托财产有相当的控制权。那么对于已经设立的家族信托财产的有效性的判定，只能由法院进行裁决。

这也就意味着，在国内设立“家族信托”能否起到财产隔离的作用，信托公司的说法算不了数，真遇到了事情，还要看法院怎么判。

潘石屹等多个地产富豪设立了信托

家族信托的另外一个作用是：避免家族内财产纠纷、避开遗产税和赠予税等作用。设立了家族信托，也意味着让渡了财产的控制权，受益人只能按照相应的约定支配这些财产。

以新加坡为例，信托内的财产不用支付资本所得税，遗产税和印花税，因此可以为富豪省很多税。

但是前提是财产委托人确实将财产控制权让渡给信托受托人。如果政府发现有足够的证据表明这个控制权让渡的不够彻底，或者是“假让渡”，那么这个信托就可能会被定义为“假信托”，并因此无法享受上面提到的那些优势。

此外，对于我国富豪而言，在国内设立信托，需要遵循“登记生效主义”，即信托财产只有依法办理登记信托才能产生效力。

因此，财产委托人以需要办理登记手续的家族财产设立信托，必须将其财产进行登记公示。也就是说中国的家族信托无法保护家族隐私，因此被很多中国富豪所忌讳。

不过，据媒体公告报道，国内也有多位富豪设立了家族信托。

龙湖地产掌门人吴亚军和其前夫蔡奎，就曾将其持有的龙湖地产的股权设立成家族信托模式，分别为吴氏信托和蔡氏信托，受益人分别为各自家族的成员，以及龙湖地产的员工及管理层。

2012年吴亚军夫妻离婚时，由于已经设立家族信托，没有引发出股权之争。吴亚军夫妻设立的是海外家族信托。

另一位地产界的明星夫妇潘石屹和张欣也设立了海外家族信托，张欣是该信托的受益人，并以此信托来控制 SOHO。

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