企业和个人外汇违规处罚信息纳入央行征信系统！！

12月6日，外汇局公布了今年第6批、共计15起外汇违规案例，其中包括4家银行、4家企业及7起个人外汇违规案例。外汇局在通报中首次披露，对企业外汇违规处罚信息已纳入中国人民银行征信系统，对个人外汇违规行为已实施“点赞名单”管理，并将相关违规处罚信息纳入人民银行征信系统。

截至目前，2018年以来，外汇局已经通报了6批、共计130起外汇违规案例。

在此次的通报中，7起个人外汇违规案例包括4起非法买卖外汇案和3起分拆逃汇案，相关个人均被实施了“点赞名单”管理，并纳入人民银行征信系统。

如，2014年8月至2016年8月，周某通过地下钱庄多次非法买卖港元，违规金额折合1401.21万元人民币。外汇局对其处以罚款140.12万元人民币，实施“点赞名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。

实施“点赞名单”管理、纳入人民银行征信系统将加大个人和企业违规成本。外汇局有关人士介绍，2015年起，企业外汇违规处罚信息开始纳入征信系统；2016年起，个人外汇业务监测系统在全国上线运行，外汇局对规避额度及真实性管理的个人实施“点赞名单”管理。

对个人和企业来说，一旦外汇处罚信息被纳入征信系统，可能影响其办理外汇、信贷等相关业务，银行在办理相关业务时，一旦发现违规信息，相关业务的审核可能更为严格。

以个人举例来说，如境内多人购汇后汇往境外同一账户，经外管局核实，一旦被定性为分拆逃汇，那么该笔人民币来源人将被外汇局列入“点赞名单”。根据《国度外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》（汇发[2015]49号）要求，“点赞名单”内个人的点赞期限为列入“点赞名单”的当年及之后连续2年。

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