私人银行离岸金融服务现状简析

离岸金融服务是私人银行服务体系的重要组成部分，也是体现私人银行全球服务能力的主要因素。全球领先的私人银行往往针对高净值客户个人、家庭及其拥有的企业，提供专业化、个性化、全球化的整合离岸金融解决方案。

近年来国际范围内税收政策变化较大，是影响离岸金融发展的最主要因素之一，对于私人银行离岸金融服务的发展具有全局性和持续性的影响。

私人银行离岸金融服务现状

全球领先的私人银行往往针对高净值客户个人、家庭及其拥有的企业，提供包括商业银行、投资银行、资产管理在内的专业化、个性化、全球化的整合金融解决方案。其中，离岸金融服务是其服务体系非常重要的组成部分，也是体现其全球服务能力的主要因素。同时，高净值客户对于资产全球配置的需求更为强烈。在此需求下，私人银行离岸业务非常发达。在资产来源方面，欧洲占全球离岸业务的一半以上，主要流向瑞士、卢森堡和海峡群岛。地理接近是选择离岸目的地的一个主要因素。拉美倾向于迈阿密、纽约和加勒比海;亚洲倾向于新加坡和香港。

一般来说，私人银行经营机构都依托各离岸金融中心开展离岸金融服务。离岸金融中心主要分两类：一种是依托主要国际金融中心形成的离岸市场，如伦敦、纽约、东京、新加坡、香港等;另一种是借助宽松的税收环境和配套的金融服务形成的离岸中心，如英属维京群岛、开曼群岛、加勒比地区、百慕大等。

按照服务体系来看，私人银行离岸金融服务简单划分为以下三个方面：其一，离岸银行相关服务，包括离岸账户开立、传统存贷款以及杠杆融资、国际结算、托管等;其二，离岸投资服务，包括全权委托资产管理、固定收益产品、指数追踪产品、共同基金、对冲基金、私人股权、财产和房地产、结构性产品、另类投资、衍生产品、保险、经纪等;其三，离岸其他服务，包括设立离岸信托、离岸公司、离岸合伙企业、设立基金及管理、游艇及私人飞机注册、遗产及慈善基金或计划、非金融资产收购、融资和管理等。

税收是私人银行离岸金融服务发展的最主要因素

私人银行离岸金融在帮助客户实现资产全球配置方面有以下优势：更注重客户的隐私保护、税收优惠政策、宽松的监管环境、稳定的政治经济环境保护下的资产安全性、丰富的投资选择及灵活的离岸金融结构设计等。上述各因素共同构成了离岸金融服务的吸引力及竞争力，税收只是其中之一。但由于税收因素与其它各因素交织在一起，综合地影响到私人银行机构提供离岸金融服务时的环境、条件和发展策略。更重要的是，近年来相关税收政策环境变化较大，对于私人银行离岸金融服务有全局性和持续性的影响，并直接或间接地影响到离岸金融的其他发展优势，是关系到离岸金融发展的最主要因素之一。

《加勒比自由贸易区》是由加勒比自由贸易协会（Caribbean Free Trade Associate, CARIFTA） 发展而来的。加勒比自由贸易协会于1965年12月由安提瓜和巴布达、巴巴多斯、圭亚那联合建立，旨在逐步做到取消彼此间的关税和进口数量限制，促进劳动力自由流通。1965年至今，成员国陆续增加至15国。

2014年8月，安提瓜和巴布达发起组织加勒比自由贸易区，意图通过在加勒比共同体各成员国建立专业自由贸易园区的方式来吸引外国直接投资，形成覆盖加勒比海地区的世界一流经济特区。加勒比自由贸易区投资有限公司是由加勒比共同体建议、安提瓜和巴布达自由贸易和加工区管理委员会批准、多个加勒比共同体组织参与、国际产业园区投资企业投资的、专注于加勒比自由贸易区投资的企业。加勒比自由贸易区投资有限公司的目标是在加勒比海地区15个国家投资15个具有相应国家特色的自由贸易园区，投资总额达150亿美元、总开发区域面积达30平方公里。

加勒比自由贸易区作为安提瓜和巴布达投资入籍计划的首个商业投资入籍和房产投资入籍“双批准”项目，目前已开始招商。企业投资者在加勒比自由贸易区内投资，股东和高管可以直接获取英联邦国家国籍和护照；个人投资者可通过认购加勒比自由贸易区开发（安提瓜）有限公司股权，直接获取英联邦国家国籍和护照，并享受5年全额回购计划。

加勒比自由贸易区投资促进局下属的安提瓜投资服务中心、圣基茨投资服务中心、多米尼克投资服务中心、格拉纳达投资服务中心为加勒比自由贸易区各国家园区的全球推广、招商和服务的唯一官方机构。

安提瓜办公室：Long Street, P.O. Box 909, St. John’s, Antigua

热线联系电话：189-2408-6759

官方网址：http://www.cariftz.org

微信公众号：加勒比自由贸易区（CaribFreeTradeZone）

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